市場監(jiān)管總局關于推進個體工商戶信用風險分類管理的意見
國家市場監(jiān)督管理總局文件
國市監(jiān)信發(fā)〔2024〕72號
市場監(jiān)管總局關于推進
個體工商戶信用風險分類管理的意見
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設兵團市場監(jiān)管局（廳、委）,總局各司局、網(wǎng)數(shù)中心，國家藥監(jiān)局綜合司：
個體工商戶遍布城鄉(xiāng)、數(shù)量龐大、領域廣泛、發(fā)展迅速，是民營經(jīng)濟的重要組成部分，是中國式現(xiàn)代化的有生力量和高質量發(fā)展的重要基礎。為充分發(fā)揮信用風險分類管理優(yōu)化監(jiān)管資源配置、提升監(jiān)管效能的積極作用，以信用助力個體經(jīng)濟健康發(fā)展，現(xiàn)就市場監(jiān)管系統(tǒng)全面推進個體工商戶信用風險分類管理提出如下意見。
一、總體要求
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，積極落實黨中央、國務院關于促進個體工商戶發(fā)展、優(yōu)化營商環(huán)境的決策部署，錨定建設全國統(tǒng)一大市場和高標準市場體系要求，堅持問題導向、目標導向相結合，堅持法治監(jiān)管、信用監(jiān)管、智慧監(jiān)管融合推進，強化信用護航賦能作用，依法推進個體工商戶信用風險分類管理，建立健全基于提升市場監(jiān)管效能和服務經(jīng)濟發(fā)展的信用風險分類管理機制，有效發(fā)揮信用約束激勵作用，為個體經(jīng)濟健康發(fā)展提供有力支撐。
到2025年底，各省級市場監(jiān)管部門對轄區(qū)全量個體工商戶實施科學分類，實現(xiàn)個體工商戶信用風險分類結果在“雙隨機、一公開”等監(jiān)管中常態(tài)化運用。到2026年底，實現(xiàn)個體工商戶信用風險分類結果與專業(yè)領域監(jiān)管有效結合，信用風險監(jiān)測預警深入推進，監(jiān)管效能普遍提升，服務發(fā)展有力有效。用三年左右的時間，形成個體工商戶信用風險分類管理長效機制，監(jiān)管及時性、精準性、有效性不斷提升，政策精準供給和幫扶培育更加高效，個體工商戶滿意度、獲得感大幅提升。
二、夯實個體工商戶信用風險分類數(shù)據(jù)基礎
（一）全面歸集個體工商戶信用信息。全面及時有效歸集市場監(jiān)管部門個體工商戶登記注冊、行政許可、年報公示、行政執(zhí)法、抽查檢查、投訴舉報、分型分類、信用修復等各類信息；協(xié)調(diào)推動有關部門共享在履職過程中掌握的行政許可、行政執(zhí)法、抽查檢查、社保繳納、納稅、司法判決、信用評價等個體工商戶相關信息；鼓勵探索有關公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會商會、大型平臺企業(yè)等有關方面共享掌握的與個體工商戶密切相關的經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)狀況、信譽評分等信息，為個體工商戶精準分類夯實基礎。
（二）切實提升個體工商戶數(shù)據(jù)質量。下大力氣從源頭加強個體工商戶數(shù)據(jù)治理，保障歸集數(shù)據(jù)的真實、準確、完整、及時。常態(tài)化做好信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質量提升工作，實施數(shù)據(jù)質量常態(tài)化、自動化、智能化監(jiān)測評估，完善數(shù)據(jù)治理規(guī)則，不斷提升個體工商戶數(shù)據(jù)質量。堅持以用促歸、以用提質，通過開展個體工商戶信用風險分類管理，推動個體工商戶信用信息質量不斷提升。
三、實現(xiàn)個體工商戶信用風險科學精準分類
（三）建立個體工商戶信用風險分類指標體系。市場監(jiān)管總局從個體工商戶基礎屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息等方面構建通用型個體工商戶信用風險分類指標體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)個體工商戶信用風險分類標準相對統(tǒng)一，并根據(jù)監(jiān)管實際更新調(diào)整、優(yōu)化完善。有條件的省級市場監(jiān)管部門可以在市場監(jiān)管總局指標體系框架下，考慮個體工商戶經(jīng)營狀況、合規(guī)水平、信用評價、社會責任等因素，因地制宜構建具有本地特色的通用型個體工商戶信用風險分類指標體系。
（四）建立完善個體工商戶信用風險分類功能模塊。各省級市場監(jiān)管部門要在現(xiàn)有企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng)基礎上，按照統(tǒng)一的信息化技術標準規(guī)范，建立個體工商戶信用風險分類管理功能模塊，統(tǒng)籌做好與“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺等相關業(yè)務系統(tǒng)的對接，為個體工商戶信用風險自動分類和結果共享共用提供技術支撐。
（五）按照信用風險狀況對個體工商戶實施自動分類。各省級市場監(jiān)管部門統(tǒng)一負責對本轄區(qū)個體工商戶進行信用風險分類，依托信用風險分類管理系統(tǒng)，按照信用風險狀況由低到高將個體工商戶自動分為信用風險低（A類）、信用風險一般（B類）、信用風險較高（C類）、信用風險高（D類）四類。分類結果記于個體工商戶名下，按月動態(tài)更新，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，不作為對個體工商戶的信用評價，供各級市場監(jiān)管部門及相關部門共享共用，并按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準規(guī)范推送至市場監(jiān)管總局。
四、打造個體工商戶標注體系，實現(xiàn)精細化監(jiān)管
（六）探索建立個體工商戶標注制度。依托信用風險分類管理系統(tǒng)，聚焦市場監(jiān)管部門監(jiān)管重點和工作需要，探索打造個體工商戶標注體系。鼓勵各地優(yōu)先從個體工商戶信用風險分類指標體系中選取與精準監(jiān)管、服務發(fā)展等相關的指標，如行業(yè)類型、線上經(jīng)營、非公黨建、“名特優(yōu)新”等進行分類標注，并根據(jù)工作需要，探索從市場監(jiān)管重點行業(yè)領域、特殊重點區(qū)域經(jīng)營、社會高度關注行業(yè)等維度設置標注，不斷擴大標注范圍，為實現(xiàn)精準有效監(jiān)管、優(yōu)惠政策直達、提升服務舉措針對性等提供支持。
（七）對長期未年報和失聯(lián)個體工商戶建立專門標注。依托信用風險分類管理系統(tǒng)，對最近連續(xù)兩個年度未年報、通過登記的住所或經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系的個體工商戶等設置專門標注，并采取針對性監(jiān)管措施，探索通過引導注銷等方式清理個體工商戶虛數(shù)，提升個體工商戶發(fā)展質量。
五、服務于監(jiān)管，全面提升市場監(jiān)管效能
（八）實現(xiàn)與“雙隨機、一公開”監(jiān)管深度融合。省級市場監(jiān)管部門要將個體工商戶信用風險分類結果和標注信息推送到“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺，與抽查檢查對象名錄庫對接。各級市場監(jiān)管部門在制定抽查工作計劃時，要根據(jù)信用風險分類結果和標注信息，合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次，實施差異化監(jiān)管。對A類個體工商戶，合理降低抽查比例和頻次，探索實施非現(xiàn)場檢查等寬松監(jiān)管舉措，最大限度減少打擾；對B類個體工商戶，按常規(guī)比例和頻次開展抽查；對C類個體工商戶，適當提高抽查比例和頻次，在各類監(jiān)督檢查中列為重點關注對象；對D類個體工商戶，實行嚴格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。各級市場監(jiān)管部門要積極推動市場監(jiān)管領域各有關部門在開展“雙隨機、一公開”等監(jiān)管工作時，參考個體工商戶信用風險分類結果。抽查檢查結果要及時共享至信用風險分類管理系統(tǒng)，為個體工商戶信用風險分類結果動態(tài)更新提供實時數(shù)據(jù)支持。對有專門標注的個體工商戶，要根據(jù)標注情況和當?shù)貙嶋H采取針對性監(jiān)管措施。
（九）實現(xiàn)在專業(yè)領域全面運用。通用型個體工商戶信用風險分類不代替各專業(yè)領域對個體工商戶的分級分類。食品、藥品、特種設備等重點領域在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風險防控和個體工商戶信用風險分類管理，通過指標融合、結果疊加、結果融合等方式，強化信用賦能專業(yè)領域監(jiān)管作用。市場監(jiān)管其他專業(yè)領域，可以直接使用通用型個體工商戶信用風險分類結果，也可以參考通用型個體工商戶信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監(jiān)管機制。
（十）探索“四新”個體工商戶監(jiān)管新模式。對新技術新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式類屬于新質生產(chǎn)力范疇的個體工商戶，要積極參考信用風險分類結果，實施更加科學高效監(jiān)管。按照鼓勵支持創(chuàng)新的原則，給予信用風險低和信用風險一般的“四新”類個體工商戶更寬松更友好的發(fā)展空間，在嚴守安全底線前提下，探索實施觸發(fā)式監(jiān)管，切實做到“無事不擾”。
（十一）積極開展信用風險監(jiān)測預警。有條件的地方可聚焦監(jiān)管重點難點，探索開展個體工商戶信用風險監(jiān)測預警，及時預警風險隱患，并按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”的原則分類處置化解風險。可以從個體工商戶信用風險分類指標體系中選取與信用風險關聯(lián)度高的重點指標，如異常注冊、抽查檢查多次不合格、投訴舉報異常增長等進行監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)苗頭性、趨勢性、潛在性風險，推動監(jiān)管關口前移，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉變。
六、服務于發(fā)展，助力個體經(jīng)濟健康發(fā)展
（十二）以信用助推個體經(jīng)濟發(fā)展。各級市場監(jiān)管部門要積極探索、不斷拓展個體工商戶信用風險分類結果運用場景，在辦理相關業(yè)務時，注重參考信用風險分類結果，積極向有關部門和單位共享個體工商戶信用風險分類結果，助力信用風險低的個體工商戶獲得更多政策紅利。鼓勵有條件的地方在個體工商戶信用風險分類管理工作基礎上，探索開展個體工商戶信用評價，真正讓信用成為通行證、金招牌，讓誠信守法的個體工商戶有更高含金量、更多獲得感。在辦理許可、備案、認證、個轉企等相關業(yè)務時，推動信用風險低、信用評價好的個體工商戶優(yōu)先享受綠色通道、簡化程序等便利措施；在評先評優(yōu)、示范店創(chuàng)建、“名特優(yōu)新”個體工商戶認定等工作中，積極參考信用風險分類、信用評價結果，讓信用的價值在更大范圍、更廣領域、更高層次得到充分體現(xiàn)；組織梳理有資金需求且信用風險低、信用評價好的個體工商戶形成“白名單”，向金融機構推薦，推動信用金融產(chǎn)品開發(fā)，提升信用貸款的可獲得性和便利性。支持推動相關政府部門、企事業(yè)單位為信用風險低、信用評價好的個體工商戶提供更多的“精準滴灌”幫扶。
（十三）積極拓展信用風險分類結果運用場景。鼓勵各地積極開展個體工商戶信用風險分類信息綜合分析運用，根據(jù)個體工商戶信用風險分類結果和掌握的信息，科學研判區(qū)域性、行業(yè)性、潛在性信用風險狀況，為區(qū)域發(fā)展、行業(yè)治理、監(jiān)管執(zhí)法等提供信息支撐，為政府決策提供參考。加強與個體工商戶溝通，適時進行風險提醒，引導個體工商戶加強自我管理、自我約束，提高守信意識，依法誠信經(jīng)營。
七、加強組織實施
各級市場監(jiān)管部門要提高政治站位，強化組織部署、溝通協(xié)調(diào)、業(yè)務銜接，形成工作合力。信用監(jiān)管機構要做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，完善制度規(guī)范，牽頭推進個體工商戶信用風險分類管理各項工作；各專業(yè)領域監(jiān)管機構要切實履行職責，加快建立完善本行業(yè)領域分級分類監(jiān)管機制；信息化管理機構要提供技術支撐，加強安全基礎設施和安全防護能力建設，防止失密泄密和侵犯個人隱私；基層市場監(jiān)管所要發(fā)揮屬地管理優(yōu)勢，豐富完善信用風險分類管理方式，推進信用風險分類結果常態(tài)化運用。要加強業(yè)務培訓和政策宣傳，及時總結推廣先進經(jīng)驗，積極宣傳典型做法和工作成效，推動形成政府公正監(jiān)管、個體工商戶依法誠信經(jīng)營的良好社會氛圍。
市場監(jiān)管總局
2024年7月24日
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